融通增祥三个月定开债:融通增祥三个月定期开
发表时间:2019-07-13 14:42:38 作者:阳光环球

融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书




                 融通基金管理有限公司



     融通增祥三个月定期开放债券型
     发起式证券投资基金招募说明书




   【本基金不向个人投资者公开销售】




              基金管理人:融通基金管理有限公司
              基金托管人:江苏银行股份有限公司


                                  二〇一九年七月
融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书




                                        重要提示
     融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)
由融通增祥债券型证券投资基金转型而来。《关于融通增祥债券型证券投资基金
转型并修改基金合同有关事项的议案》经融通增祥债券型证券投资基金基金份额
持有人大会决议通过,内容包括融通增祥债券型证券投资基金转型为发起式基
金,运作方式由开放式变更为三个月定期开放发起式,不再向个人投资者公开销
售,修改基金投资范围、投资组合比例限制、信息披露等并相应修订基金合同,
并同意将“融通增祥债券型证券投资基金”更名为“融通增祥三个月定期开放债
券型发起式证券投资基金”。上述基金份额持有人大会决议自通过之日起生效,
并于 2019 年 7 月 11 日正式实施基金转型。自基金转型实施之日起,《融通增祥
债券型证券投资基金基金合同》失效且《融通增祥三个月定期开放债券型发起式
证券投资基金基金合同》同时生效,融通增祥债券型证券投资基金正式变更为融
通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金。
     基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金的变更注册,并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
     投资有风险,投资人在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金
合同等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担
投资风险。
     证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一
证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益,也可能承担基金投资所带来的损失。
     本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合
型基金、股票型基金。
     本基金为发起式基金,发起资金提供方将运用发起资金申购本基金的金额不
低于 1000 万元,申购的基金份额持有期限不低于三年。发起资金申购的基金份

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额持有期限满三年后,发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有,届时,
发起资金提供方有可能赎回申购的本基金基金份额。另外,在基金合同生效三年
后的对应日,若本基金的基金资产净值低于两亿元,基金合同将自动终止,且无
需召开基金份额持有人大会审议,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延
续,投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
     本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有
的基金份额可达到或者超过 50%。本基金不向个人投资者公开销售。法律法规或
监管机构另有约定的除外。
     投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风险收
益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否
和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金
销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时,亦承担
基金投资中出现的各类风险,可能包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人
在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来
表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基
金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。




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融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

                                        目       录


第一部分   绪言............................................................... 1

第二部分   释义............................................................... 2

第三部分   基金管理人 ......................................................... 8

第四部分   基金托管人 ........................................................ 17

第五部分   相关服务机构 ...................................................... 20

第六部分   基金的募集 ........................................................ 29

第七部分   基金合同的生效 .................................................... 30

第八部分   基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回 .............................. 31

第九部分   基金的投资 ........................................................ 43

第十部分   基金的财产 ........................................................ 50

第十一部分    基金资产的估值 .................................................. 51

第十二部分    基金的收益分配 .................................................. 57

第十三部分    基金的费用与税收 ................................................ 59

第十四部分    基金的会计与审计 ................................................ 61

第十五部分    基金的信息披露 .................................................. 62

第十六部分    风险揭示 ........................................................ 68

第十七部分    基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................ 75

第十八部分    基金合同的内容摘要 .............................................. 77

第十九部分    基金托管协议的内容摘要 .......................................... 94

第二十部分    对基金份额持有人的服务 ......................................... 112

第二十一部分    招募说明书的存放及查阅方式 ................................... 114

第二十二部分    备查文件 ..................................................... 115




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                                    第一部分      绪言


     本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金
销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规及
《融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》 以下简称“基
金合同”或“《基金合同》”)编写。
     本招募说明书阐述了融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
(以下简称“本基金”或“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人
投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明
书。
     基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是由融通增祥债券型
证券投资基金转型而来,本招募说明书由融通基金管理有限公司解释。本基金管
理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招
募说明书做出任何解释或者说明。
     本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。




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                                    第二部分      释义


     在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
     1、基金或本基金:指融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金,
本基金由融通增祥债券型证券投资基金转型而来
     2、基金管理人:指融通基金管理有限公司
     3、基金托管人:指江苏银行股份有限公司
     4、基金合同或《基金合同》:指《融通增祥三个月定期开放债券型发起式证
券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通增祥三个
月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充
     6、招募说明书或本招募说明书:指《融通增祥三个月定期开放债券型发起
式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
     7、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
     8、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
     9、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     10、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     11、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     12、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年


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10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
     13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
     15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人,
本基金为定制基金,不向个人投资者公开销售。法律法规或监管机构另有约定的
除外
     17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
     19、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
     20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购
买证券投资基金的其他投资人的合称,但自融通增祥债券型证券投资基金自变更
注册为本基金之日起不向个人投资者公开销售
     21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
     23、销售机构:指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务


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协议,办理基金销售业务的机构
     24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
     25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有
限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
     26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
     27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动
及结余情况的账户
     28、基金合同生效日:指《融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资
基金基金合同》生效日期,《融通增祥债券型证券投资基金基金合同》同日起失
效。本基金基金合同经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权代表签字(或盖章),报经中国证监会注册,并经融通增祥债券型证券投资
基金基金份额持有人大会决议通过后生效。具体生效日期届时由基金管理人依据
有关规定在指定媒介上公告
     29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
     30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
     31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
     32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
     33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
     34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
     35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
     36、《业务规则》:指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守


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     37、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
     38、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
     39、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
     40、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
     41、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
     42、巨额赎回:指本基金开放期内的单个开放日,基金净赎回申请(赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%
     43、元:指人民币元
     44、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
     45、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
     46、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
     47、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
     48、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
     49、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
     50、封闭期:本基金的封闭期为自基金每一开放期结束之日次日起(包括该
日)三个月的期间。本基金自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)进
入首个开放期。基金的首个封闭期为自首个开放期结束之日次日起(包括该日)


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三个月的期间,如果封闭期到期日的次日为非工作日的,封闭期相应顺延。首个
封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入第二个开放期,第二个封闭期
为第二个开放期结束之日次日起(包括该日)三个月的期间,如果封闭期到期日
的次日为非工作日的,封闭期相应顺延,以此类推。本基金封闭期内不办理申购
与赎回业务,也不上市交易
     51、开放期:本基金自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自
每个封闭期结束之后第一个工作日起(含该日)进入开放期,本基金每个开放期
最长不超过 20 个工作日,具体期间以基金管理人届时公告为准。开放期内,本
基金采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务,开放期
未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情形
致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的,开放期相
应延长,基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告
     52、发起资金:指用于申购本基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理
人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理(指基金管理人员工中依法具
有基金经理资格者,包括但可能不限于本基金的基金经理,下同)等人员参与申
购的资金。发起资金申购本基金的金额不低于 1000 万元,且发起资金申购的基
金份额持有期限不低于三年
     53、发起资金提供方:指以发起资金申购本基金且承诺以发起资金申购的基
金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人的股东、基金管
理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
     54、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券,因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
     55、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待


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     56、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事





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                                第三部分      基金管理人


    一、基金管理人概况
    名称:融通基金管理有限公司
    住所:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
    设立日期:2001 年 5 月 22 日
    法定代表人:高峰
    办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
    电话:(0755)26947517
    联系人:赖亮亮
    注册资本:12500 万元人民币
    股权结构:新时代证券股份有限公司 60%、日兴资产管理有限公司(Nikko
Asset Management Co.,Ltd.)40%。
    二、基金管理人主要人员情况
    1、基金管理人董事情况
    董事长高峰先生,金融学博士,现任融通基金管理有限公司董事长。历任大
鹏证券投行部高级经理、业务董事,平安证券投行部副总经理,北京远略投资咨
询有限公司总经理,深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015 年 7 月起至
今,任公司董事长。
    独立董事杜婕女士,经济学博士,民进会员,注册会计师,现任吉林大学经
济学院教授。历任电力部第一工程局一处主管会计,吉林大学教师、讲师、教授。
2011 年 1 月至今,任公司独立董事。
    独立董事田利辉先生,金融学博士后、执业律师,现任南开大学金融发展研
究院教授。历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学
院副教授、南开大学金融发展研究院教授。2011 年 1 月至今,任公司独立董事。
    独立董事施天涛先生,法学博士,现任清华大学法学院教授、法学院副院长、
博士研究生导师、中国证券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。2012 年 1
月至今,任公司独立董事。
    董事王利先生,工学学士,现任新时代证券股份有限公司总经理助理兼公司


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内核负责人、场外市场部负责人。历任中石化齐鲁分公司财务部会计,上海远东
证券有限公司总经理助理兼稽核部总经理,新时代证券股份有限公司总经理助理
兼合规管理部、法律事务部总经理。2018 年 2 月至今,任公司董事。
    董事杨宗兵先生,中国语言文学博士后,现任明天控股有限公司干部与业务
管理中心副总裁。历任安徽省池州市第八中学高中语文教师,中国图书进出口(集
团)总公司党委组织部部长,新兴际华集团有限公司党群工作部部长、党委书记、
董事、集团党委副书记、机关党委书记(副厅级)。2018 年 3 月至今,任公司董
事。
    董事王裕闵先生,工商管理学硕士,现任日兴资产管理有限公司联合全球投
资主管兼联合首席投资官,兼任 ARK Investment Management GP LLC 董事会列
席代表。历任 M&T Bank 分析员,FGIC(GE Capital 通用资本的子公司)交易员,
General Reinsurance 基金经理,CGA Investment Management 高级基金经理,
Structured Credit Partners LLC 联 合 创 始 人 兼 首 席 投 资 官 , Wachovia
Corporation 董事总经理兼全球结构信贷产品主管、董事总经理兼全球市场和投
资银行业务亚洲主管,宏利资产管理(Manulife Asset Management)香港亚洲
固定收益产品主管,日兴资产管理有限公司首席投资官(国际),日兴资产管理
有限公司全球投资主管兼首席投资官(国际)。2018 年 3 月至今,任公司董事。
    董事 Allen Yan(颜锡廉)先生,工商管理硕士,现任融通基金管理有限公
司常务副总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司(美国
波士顿)分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。
2015 年 6 月至今,任公司董事。
    董事张帆先生,工商管理硕士,清华大学 EMBA。历任新时代证券经纪业务管
理总部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017 年 6 月起至今,任公司
董事。
    2、基金管理人监事情况
    监事刘宇先生,金融学硕士、计算机科学硕士,现任公司监察稽核部总经理。
历任国信证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计
员、景顺长城基金管理有限公司法律监察稽核部副总监。2015 年 8 月起至今,
任公司监事。


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    3、基金管理人高级管理人员情况
    董事长高峰先生,金融学博士,现任融通基金管理有限公司董事长。历任大
鹏证券投行部高级经理、业务董事,平安证券投行部副总经理,北京远略投资咨
询有限公司总经理,深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015 年 7 月起至
今,任公司董事长。
    总经理张帆先生,工商管理硕士,清华大学 EMBA。历任新时代证券经纪业务
管理总部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017 年 6 月起至今,任公
司总经理。
    常务副总经理 Allen Yan(颜锡廉)先生,工商管理硕士。历任富达投资公
司(美国波士顿)分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公
司部长。2011 年 3 月至今,任公司常务副总经理。
     督察长涂卫东先生,法学硕士。曾在原国务院法制办公室财金司、中国证监
会法律部和基金监管部工作,曾是中国证监会公职律师。2011 年 3 月至今,任
公司督察长。
     4、本基金拟任基金经理
     许富强先生,北京大学经济学硕士,8 年证券投资从业经历,具有基金从业
资格。2011 年 7 月加入融通基金管理有限公司,历任固定收益部研究员、专户
投资经理、融通通穗债券型证券投资基金基金经理,现任融通通鑫灵活配置混合
型、融通增祥三个月定期开放债券型发起式、融通通安债券型、融通通优债券型、
融通通宸债券型、融通可转债债券型证券投资基金基金经理。
     5、基金管理人投资决策委员会成员
     公司固定收益投资决策委员会成员:固定收益投资总监、基金经理张一格先
生,固定收益部总监、基金经理王超先生,交易部总经理谭奕舟先生,风险管理
部总经理马洪元先生。
     6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
     三、基金管理人的职责
     1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的申购、赎回和登记事宜;
     2、办理基金备案手续;


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     3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产;
     4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
     5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理,分别记账,进行证券投资;
     6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
     7、依法接受基金托管人的监督;
     8、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合
基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份
额申购、赎回的价格;
     9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
     10、编制季度、半年度和年度基金报告;
     11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
     12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他
人泄露;
     13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
基金收益;
     14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
     15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料 15 年以上;
     17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资


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料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
     18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
     19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
     20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
     21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管
人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基
金托管人追偿;
     22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;
     23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;
     24、执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     25、建立并保存基金份额持有人名册;
     26、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
     四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
     1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为,并承诺建立健全的内部
控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
     2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的
内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
     (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
     (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
     (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;
     (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
     (5)侵占、挪用基金财产;
     (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;


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     (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
     (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
     3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
     (1)越权或违规经营;
     (2)违反基金合同或托管协议;
     (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
     (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
     (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
     (6)玩忽职守、滥用职权;
     (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
     (8) 除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;
     (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
     (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、对倒和倒仓等手段操纵市场
价格,扰乱市场秩序;
     (11)贬损同行,以提高自己;
     (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
     (13)以不正当手段谋求业务发展;
     (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
     (15)其他法律、行政法规禁止的行为。
     五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
     为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
     1、承销证券;
     2、违反规定向他人贷款或者提供担保;
     3、从事承担无限责任的投资;
     4、买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
     5、向其基金管理人、基金托管人出资;
     6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;


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     7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
     六、基金经理承诺
     1、依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
     2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
     3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
     4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
     七、基金管理人的内部控制制度
     1、内部控制制度概述
     为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风
险,确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地
保护基金份额持有人的利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高
效的内部控制制度。
     内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理
方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制
度、部门业务规章等组成。
     公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基
本管理制度的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。
     基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察
稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制


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度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
     部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
     2、内部控制原则
     健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
     有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控
制度的有效执行。
     独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立,公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
     相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通
过切实可行的措施来实行。
     成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性,
运用科学化的方法尽量降低经营运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达
到最佳的内部控制效果。
     3、主要内部控制制度
     (1)内部会计控制制度
     公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金
核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、
公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控制点
建立严密的会计系统控制。
     内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度
和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报
销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度
等。
     (2)风险管理控制制度
     风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控制
的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险
控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。


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     风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务
风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、
员工行为准则等程序性风险管理制度。
     (3)监察稽核制度
     公司设立督察长,负责监察稽核工作,督察长由总经理提名,经董事会聘任,
报中国证监会核准。
     除应当回避的情况外,督察长可以列席公司任何会议,调阅公司相关档案,
就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应
当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察长的报
告进行审议。
     公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监
察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
     监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过
这些制度的建立,检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关
情况;检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务
规章的情况。
     4、基金管理人关于内部控制制度的声明
     (1)基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;
     (2)基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。




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                                第四部分      基金托管人


     一、基金托管人情况
     1、基金托管人概况
     名称:江苏银行股份有限公司(简称“江苏银行”)
     住所:中国江苏省南京市中华路 26 号
     办公地址:江苏省南京市中华路 26 号
     邮编:210001
     法定代表人:夏平
     成立日期:2007 年 1 月 22 日
     基金托管业务批准文号:证监许可【2014】619 号
     组织形式:股份有限公司
     注册资本:115.44 亿元

     存续期间:持续经营
     联系人:赵越
     电话:025‐58588112
     2、主要人员情况
     江苏银行托管业务条线现有员工 61 名,来自于基金、券商、托管行等不同
的行业,具有会计、金融、法律、IT 等不同的专业知识背景,团队成员具有较
高的专业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度;部门管理层有 20 年以
上金融从业经验,精通国内外证券市场的运作。
     3、基金托管业务经营情况
     2014 年,江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。
江苏银行依靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业
的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机
构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务。目前江苏银行的托管业务产品
线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金子公司专项资管计划、券商资管
计划、产业基金、私募投资基金等。江苏银行将在现有的基础上开拓创新继续完
善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户提供提供现金管理、绩效评估、
风险管理等个性化的托管增值服务。
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     二、基金托管人的内部控制制度
     1、内部风险控制目标
     (1)确保有关法律法规在托管业务中得到全面严格的贯彻执行;
     (2)确保江苏银行有关托管的各项管理制度和业务操作规程在托管业务中
得到全面严格的贯彻执行;
     (3)确保资产安全,保证托管业务稳健运行。
     2、内部风险控制组织结构
     由江苏银行内审部和资产托管部内设的监察稽核人员构成。资产托管部内部
设置专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的
运行独立行使稽核监察职权。
     3、内部风险控制原则
     (1)全面性原则。“实行全员、全程风险控制方法”,内部控制必须渗透
到托管业务的各个操作环节,覆盖所有的岗位,不能留有任何死角。
     (2)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念,以业务岗位为主体,
从风险发生的源头加强内部控制,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的
产生。
     (3)及时性原则。各团队要及时建立健全各项规章制度,釆取有效措施加
强内部控制。发现问题,要及时处理,堵塞漏洞。
     (4)独立性原则。托管业务内部控制机构必须独立于托管业务执行机构,
业务操作人员和检查人员必须分开,以保证内控机构的工作不受干扰。
     三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
     1、监督方法
     依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运
作。利用投资监督系统,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理
人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投
资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
     2、监督流程
     (1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标


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进行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与
基金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
     (2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
     (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金
管理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。




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                               第五部分     相关服务机构


     一、基金份额销售机构
     (一)直销机构
     (1)融通基金管理有限公司
     办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
     邮政编码:518053
     联系人:陈思辰
     电话:(0755)26948034
     客户服务中心电话:400-883-8088(免长途通话费用)、(0755)26948088
     (2)融通基金管理有限公司北京分公司
     办公地址:北京市西城区太平桥大街 84 号丰汇时代大厦东翼 5 层 502-507
房间
     邮政编码:100032
     联系人:柴玏
     电话:(010)66190982
     (3)融通基金管理有限公司上海分公司
     办公地址:上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心大厦 34 层 3405 号
     邮政编码:200120
     联系人:刘佳佳
     联系电话:(021)38424889
     (4)融通基金管理有限公司网上直销
     网址:
     办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
     邮政编码:518053
     联系人:韦荣涛
     联系电话:(0755)26947504
     传真:(0755)26948079
     (二)其他销售机构


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     (1)渤海银行股份有限公司
     办公地址:天津市河东区海河东路 218 号
     法定代表人:李伏安
     联系人:王宏
     电话:022-58316666
     客服电话:95541
     网址:
     (2)天相投资顾问有限公司
     注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座       701
     办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 室
     法定代表人:林义相
     电话:010-66045777
     传真:010-66045518
     联系人:谭磊
     客服热线:010-66045678
     公司网站: 
     (3)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
     注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
     办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
     法定代表人:洪弘
     电话:010-83363101
     传真:010-58325282
     联系人:文雯
     客服热线:400-166-1188
     公司网站:
     (4)和讯信息科技有限公司
     注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
     法定代表人:王莉
     地址:北京市朝阳区建外大街 22 号泛利大厦 10 层


                                             21
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     电话:010-85657353
     传真:010-65884788
     联系人:陈慧慧
     客服热线:4009200022
     公司网站:licaike.hexun.com
     (5)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
     注册地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场西座 1501-1504
     办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场西座 1501-1504
     法定代表人:陈洪生
     联系人:梁云波
     电话:0592-3122757
     传真:0592-3122701
     客户服务电话:400-918-0808
     公司网站:
     (6)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
     注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
     办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
     法定代表人:汪静波
     电话:021-38509735
     传真:021-38509777
     联系人:李娟
     客服热线:400-821-5399
     公司网站:
     (7)深圳众禄基金销售股份有限公司
     注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
     办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
     法定代表人:薛峰
     联系人:龚江江
     客服热线:4006-788-887


                                             22
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     电话:0755-33227950
     传真:0755-33227951
     网址:
     (8)上海天天基金销售有限公司
     注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
     办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座大楼(东方财富大厦)
     法定代表人:其实
     电话:021-54509977
     传真:021-64385308
     联系人:高莉莉
     客服热线:95021/4001818188
     公司网站:1234567.com.cn
     (9)上海好买基金销售有限公司
     注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
     办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
     法定代表人:杨文斌
     电话:021-20213600
     传真:021-68596916
     联系人:张茹
     客服热线:400-700-9665
     公司网站:
     (10)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
     住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
     办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
     法定代表人:祖国明
     联系人:韩爱彬
     客服电话:4000-766-123
     公司网址:
     (11)上海长量基金销售投资顾问有限公司


                                             23
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     注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
     办公地址: 上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
     法定代表人:张跃伟
     电话:021-2069-1831
     传真:021-2069-1861
     联系人:王敏
     客服热线:4008202899
     网址:
     (12)浙江同花顺基金销售有限公司
     注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室
     办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
     法定代表人:凌顺平
     电话:0571-88911818
     传真:0571-86800423
     联系人:董一锋
     客服热线:4008-773-772
     公司网站:
     (13)北京展恒基金销售股份有限公司
     注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
     办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
     法定代表人:闫振杰
     电话:010-59601366-7024
     传真:010-62020355
     联系人:李静如
     客服热线:4008188000
     公司网站:
     (14)上海利得基金销售有限公司
     注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
     办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层


                                             24
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     法定代表人:李兴春
     电话:021-60195121
     传真:021-61101630
     联系人:郭丹妮
     客服热线:95733
     公司网站:
     (15)北京汇成基金销售有限公司
     地址:北京市海淀区中关村 e 世界 A 座 1108 室
     法人代表人:王伟刚
     联系人:丁向坤
     客户服务电话:400-619-9059
     网址:
     (16)一路财富(北京)基金销售股份有限公司
     注册地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 1 幢 A2008 室
     办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
     法定代表人:吴雪秀
     联系人:刘栋栋
     电话:010-88312877
     传真:010-88312099
     客户服务电话:400-001-1566
     网址:
     (17)北京钱景基金销售有限公司
     注册地址:北京市海淀区中关村东路 18 号 1 号楼 11 层 B-1108
     办公地址:北京市海淀区中关村东路 18 号 1 号楼 11 层 B-1108
     法定代表人:赵荣春
     电话:010-59422766
     联系人:姚付景
     客服热线:4008936885
     公司网站:


                                             25
融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

     (18)上海汇付基金销售有限公司
     注册地址:上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元
     办公地址:上海市徐汇区宜山路 700 号普天软件园 C5 幢
     法定代表人:金佶
     电话:021-34013996
     传真:021-33323837
     联系人:甄宝林
     客服热线:021-34013999
     公司网站:
     (19)深圳富济基金销售有限公司
     注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A
单元
     办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A
单元
     法定代表人:刘鹏宇
     电话:0755-83999907-8814
     传真:0755-83999926
     联系人:刘勇
     客服热线:0755-83999907
     公司网站:
     (20)上海陆金所基金销售有限公司
     办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
     法定代表人: 胡学勤
     联系人: 程晨
     电   话: 021-20665952
     客户服务电话:4008219031
     网址:
     (21)奕丰基金销售有限公司
     注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前


                                             26
融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

海商务秘书有限公司)
     办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
     法定代表人:TEO WEE HOWE
     电话:0755-8946 0500
     传真:0755-2167 4453
     联系人:叶健
     客服热线:400-684-0500
     公司网站:
     (22)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
     注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
     办公地址:深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 DE
     法定代表人:高锋
     电话:0755-83655588
     传真:0755-83655518
     联系人:廖苑兰
     客服热线:4008048688
     公司网站:
     (三)基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销
售本基金,并及时公告。
     二、登记机构
     名称:融通基金管理有限公司
     住所:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
     办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
     设立日期:2001 年 5 月 22 日
     法定代表人:高峰
     电话:0755-26948075
     联系人:杜嘉
     三、出具法律意见书的律师事务所


                                             27
融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

     名称:上海源泰律师事务所
     住所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
     办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
     负责人:廖海
     经办律师:刘佳、刘翠
     电话:021-51150298
     传真:021-51150398
     联系人:刘佳
     四、审计基金财产的会计师事务所
     名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
     住所:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
     办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
     执行事务合伙人:李丹
     联系电话:(021)23238888
     传真:(021)23238800
     联系人:俞伟敏
    经办注册会计师:陈玲、俞伟敏




                                             28
融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

                              第六部分     基金的历史沿革


     融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金由融通增祥债券型证
券投资基金变更注册而来。
     融通增祥债券型证券投资基金经中国证监会《关于准予融通增祥债券型证券
投资基金注册的批复》(证监许可[2016]840 号)注册募集,基金管理人为融通
基金管理有限公司,基金托管人为江苏银行股份有限公司。
     融通增祥债券型证券投资基金 2016 年 5 月 12 日进行公开募集,募集结束后
基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认,《融通增祥债
券型证券投资基金基金合同》于 2016 年 5 月 13 日生效。
     2019 年 6 月 11 日融通增祥债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持
有人大会,会议审议通过了《关于融通增祥债券型证券投资基金转型并修改基金
合同有关事项的议案》,内容包括融通增祥债券型证券投资基金转型为发起式基
金,运作方式由开放式变更为三个月定期开放发起式,不再向个人投资者公开销
售,修改基金投资范围、投资组合比例限制、信息披露等并相应修订基金合同,
并同意将“融通增祥债券型证券投资基金”更名为“融通增祥三个月定期开放
债券型发起式证券投资基金”,上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起
生效。
     自 2019 年 7 月 11 日起,《融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资
基金基金合同》生效,《融通增祥债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。




                                             29
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                                第七部分      基金的存续


     一、基金份额的变更登记
     基金合同生效后,本基金登记机构将进行更名以及必要信息的变更。
     二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
     基金合同生效三年后的对应日,若本基金资产净值低于两亿元,基金合同自
动终止,且无需召开基金份额持有人大会审议,且不得通过召开基金份额持有人
大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定
被取消、更改或补充时,本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定
执行。
     基金合同生效满三年后继续存续的,连续 20 个工作日出现基金份额持有人
数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定
期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,本基金将根据基金合同
的约定进行基金财产清算并终止,且无需召开基金份额持有人大会。
     法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。




                                             30
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               第八部分     基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回


     一、基金的封闭期和开放期
     1、基金的封闭期
     本基金的封闭期为自基金每一开放期结束之日次日起(包括该日)三个月的
期间。本基金自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)进入首个开放期。
基金的首个封闭期为自首个开放期结束之日次日起(包括该日)三个月的期间,
如果封闭期到期日的次日为非工作日的,封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后
第一个工作日起(包括该日)进入第二个开放期,第二个封闭期为第二个开放期
结束之日次日起(包括该日)三个月的期间,如果封闭期到期日的次日为非工作
日的,封闭期相应顺延,以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也
不上市交易。
     2、基金的开放期
     本基金自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每个封闭期结
束之后第一个工作日起(含该日)进入开放期,本基金每个开放期最长不超过
20 个工作日,具体期间以基金管理人届时公告为准。开放期内,本基金采取开
放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务,开放期未赎回的份
额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无
法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的,开放期相应延长,基
金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告。
     二、申购和赎回场所
     本基金开放期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基
金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增
减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业
场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
     三、申购和赎回的开放日及时间
     1、开放日及开放时间
     本基金在开放期内接受投资人的申购和赎回申请。本基金在开放期办理基金
份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日,具体办理时间为上海


                                             31
融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期
内,本基金不办理申购与赎回业务。
     基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     2、申购、赎回开始日及业务办理时间
     除法律法规或基金合同另有约定外,自基金合同生效之日起(包括基金合同
生效之日),本基金进入首个开放期,开始办理申购和赎回等业务。本基金每个
封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入下一个开放期。
     基金管理人应在每个开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告申购与赎回的开始时间。
     如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基
金合同》暂停申购与赎回业务的,开放期相应延长,基金管理人有权合理调整申
购或赎回业务的办理期间并予以公告。
     基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放
日基金份额申购、赎回的价格。但若投资者在开放期最后一个开放日业务办理时
间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。
     四、申购与赎回的原则
     1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;
     2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
     3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
     4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
     5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。


                                             32
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     基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     五、申购与赎回的程序
     1、申购和赎回的申请方式
     投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
     2、申购和赎回的款项支付
     投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申
购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。
     基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,
赎回生效。投资者赎回申请生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支
付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时,款
项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
     遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款
项划付时间相应顺延。
     3、申购和赎回申请的确认
     基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功或无效,则申购款项本金退还给投资人。
     销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况,投资者应及时查询。
     六、申购和赎回的数量限制
     1、投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销申购本基金,单笔最低申
购金额(含申购费)为 10 元,各销售机构对申购限额及交易级差有规定的,以
各销售机构的业务规则为准。通过直销机构直销网点申购本基金,单笔最低申购


                                             33
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金额(含申购费)为 10 万元,追加申购单笔最低金额(含申购费)为 10 万元。
     2、投资者可将其账户中持有的全部或部分基金份额赎回,基金份额单笔最
低赎回份额为 10 份(如该账户在销售机构托管的本基金份额不足 10 份时,则必
须一次性赎回或转换转出该基金全部份额);若某笔赎回将导致投资者在销售机
构托管的本基金份额余额不足 10 份时,基金管理人有权将投资者在该销售机构
托管的本基金剩余份额一次性全部赎回。各销售机构对赎回份额限制有其他规定
的,需同时遵守该销售机构的相关规定。
     3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请
参见基金管理人届时发布的相关公告。
     4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
     5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
     七、申购和赎回的价格、费用及其用途
     1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。在本基金的封闭期内,基金管理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在本基金开放期内,基金
管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,
披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,经履行适当程序,
可以适当延迟计算或公告。
     2、申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位
为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
     投资人在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。
     3、申购费用


                                             34
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     (1)本基金对申购设置级差费率,同时区分普通客户申购和通过直销柜台
申购的养老金客户。
     上述养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其
投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括:
     1)全国社会保障基金;
     2)可以投资基金的地方社会保障基金;
     3)企业年金单一计划以及集合计划;
     4)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。
     如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人将在
招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证
监会备案。
     普通客户指除直销柜台申购的养老金客户以外的其他客户。
     投资者在申购本基金时交纳申购费用。如果投资者多次申购本基金,申购费
适用单笔申购金额所对应的费率。本基金申购费用采用前端收费模式。
     普通客户申购的具体费率如下表:
                    申购金额(M)                           申购费率
                     M<100 万元                              0.70%
               100 万元≤M<200 万元                          0.50%
               200 万元≤M<500 万元                          0.30%
                     M≥500 万元                           单笔 1000 元
     通过基金管理人的直销柜台申购本基金份额的养老金客户的申购费为每笔
100 元。
     (2)本基金的申购费用由申购基金份额的投资者承担,不列入基金财产,
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
     (3)基金管理人对部分基金持有人费用的减免不构成对其他投资者的同等
义务。
     4、申购份额的计算
     基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金
额。

                                             35
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     (1)申购份额的计算方法如下:
     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
     或:净申购金额=申购金额-固定申购费金额
     申购费用=申购金额-净申购金额
     或:申购费用=固定申购费金额
     申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
     例:某投资者(普通客户)投资 100,000 元申购本基金,假设申购当日基金
份额净值为 1.0500 元且该笔申购按照 100%比例全部予以确认,其对应申购费率
为 0.70%,则可得到的申购份额为:
     净申购金额=100,000/(1+0.70%)=99,304.87 元
     申购费用=100,000-99,304.87=695.13 元
     申购份额=99,304.87/1.0500=94,576.07 份
     即:投资者投资 100,000 元申购本基金,对应申购费率为 0.70%,假设申购
当日基金份额净值为 1.0500 元,则可得到 94,576.07 份基金份额。
     例:某养老金客户通过直销柜台投资 100,000 元申购本基金,申购费用为
100 元,假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元且该笔申购按照 100%比例全部
予以确认,则其可得到的申购份额计算如下:
     净申购金额=100,000-100=99,900.00 元
     申购费用=100 元
     申购份额=99,900.00/1.0500=95,142.86 份
     即:养老金客户通过直销柜台投资 100,000 元申购本基金,对应申购费为
100 元,假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元,则可得到 95,142.86 份基金
份额。
     5、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相
应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点
后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
     (1)赎回费用
     本基金的赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减,具体费率如下:
              基金份额持有期限(N)                        赎回费率


                                             36
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                        N<7 日                            1.50%
                    7 日≤N<90 日                         0.50%
                       N≥90 日                              0
     本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。当基金份额持有人持有期限少于 7 日时,其所对应的赎回
费用全额归入基金财产;当基金份额持有人持有期限不少于 7 日时,其所对应的
赎回费用计入基金财产的比例不低于 25%,其余用于支付市场推广、销售、登记
和其他必要的手续费。
     赎回份额持有时间的计算,以该份额在登记机构的登记日开始计算。
     (2)赎回金额的计算
     采用“份额赎回”方式,赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算,
赎回金额计算方法如下:
     赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值
     赎回费用=赎回总金额×赎回费率
     净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
     例:假定 T 日本基金的基金份额净值为 1.2130 元,投资者将申购的 100,000
份基金份额在同一开放期内(持续持有期限长于 7 日少于 90 日)赎回,对应的
赎回费率为 0.50%,则其可得到的赎回金额为:
     赎回总金额=100,000×1.2130=121,300.00 元
     赎回费用=121,300.00×0.50%=606.50 元
     净赎回金额=121,300.00-606.50=120,693.50 元
     即:投资者将同一开放期内申购的 100,000 份基金份额赎回,持续持有期限
长于 7 日少于 90 日,假设赎回当日基金份额净值是 1.2130 元,对应的赎回费率
为 0.50%,则其可得到的净赎回金额为 120,693.50 元。
     6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
     7、开放期内,当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用
摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法

                                             37
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律法规以及监管部门、自律规则的规定。
     8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购
费率和基金赎回费率,并进行公告。
     八、拒绝或暂停申购的情形
     在开放期内,发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购
申请:
     1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
     3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
     4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
     5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
     6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
     7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%,或者有可能导致投资者变相规
避前述 50%比例要求的情形时。
     8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
     9、当申购申请超过基金管理人设定的单一投资者申购金额上限或基金单日
净申购比例上限的。
     10、个人投资者公开申购。
     11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。


                                             38
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     发生上述第 1、2、3、5、6、8、11 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的,被拒绝的申购款项本
金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务
的办理,且开放期间按暂停申购的期间相应延长,基金管理人有权合理调整申购
业务的办理期间并予以公告。
     九、暂停赎回、拒绝赎回或延缓支付赎回款项的情形
     在开放期内,发生下列情形时,基金管理人可暂停、拒绝接受投资人的赎回
申请或延缓支付赎回款项:
     1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
     3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
     4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
     5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
     6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金
管理人应及时报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;
如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人,未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期间按暂停赎回的期间相应延长,基
金管理人有权合理调整赎回业务的办理期间并予以公告。
     十、巨额赎回的情形及处理方式
     1、巨额赎回的认定
     若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数


                                             39
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加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%,即认为是发生了
巨额赎回。
     2、巨额赎回的处理方式
     本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及
基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。但对于已接受的赎回申
请,如基金管理人全额支付投资人的赎回款项有困难或全额支付投资人的赎回款
项可能会对基金的资产净值造成较大波动的,基金管理人当日按比例办理的赎回
份额不得低于基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得
超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础
计算赎回金额。
     本基金发生巨额赎回的首日,对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日
基金总份额 70%以上的赎回申请,应当全部自动延期到下一工作日办理,在下一
工作日基金资产流动性允许的情况下可予以全部接受和确认,否则继续顺延到下
一工作日,但最多不得超过 20 个工作日;如延期办理期限超过开放期的,开放
期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理
人仅为原开放期内因提交赎回申请超过上一开放日基金总份额的 70%而被延期
办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务,并不晚于延长开放期的最后一天
全部接受该基金份额持有人被延期办理的赎回申请。对于该基金份额持有人未超
过上述比例的部分,基金管理人按照前段所述的方式办理。但是,如该基金份额
持有人在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被
撤销。
     3、巨额赎回的公告
     当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理时,基金管理人应当通
过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有
人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。
     十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
     1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应及时向中国证监会备案,
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。


                                             40
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     2、基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎
回公告,并公布最近 1 个工作日的基金份额净值。
     3、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于基金合同约定的
封闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。
     十二、基金转换
     基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。
     十三、基金的非交易过户
     基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
     继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
     十四、基金的转托管
     基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
     十五、定期定额投资计划
     基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
     十六、基金份额的冻结和解冻


                                             41
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     基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
     十七、基金份额的转让
     在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。




                                             42
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                                第九部分      基金的投资


     一、投资目标
     在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力
争实现基金资产的长期稳健增值。
     二、投资范围
     本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括
国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期
融资券、中期票据、次级债券、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券
等国内依法发行的债券)、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其
他银行存款)、货币市场工具、同业存单、资产支持证券、国债期货以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规
定)。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
     基金的投资组合比例为:
     本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需
要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期及
开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。在开放期内,
本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有的现金
(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政
府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;在封闭期内,本基金不受上述 5%
的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保
持不低于交易保证金一倍的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等)。
     如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
     三、投资策略


                                             43
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     本基金在封闭期与开放期采用不同的投资策略。
     (一)封闭期投资策略
     本基金封闭期内的具体投资策略包括资产配置策略、固定收益类资产投资策
略、股票投资策略、国债期货投资策略等部分。
     1、资产配置策略
     本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货
币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经
济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,优
化固定收益类金融工具的资产比例配置。在有效控制风险的基础上,适时调整组
合久期,以获得基金资产的稳定增值,提高基金总体收益率。
     2、固定收益类资产投资策略
     (1)利率策略
     本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对引起利率变化的相关因素
进行跟踪和分析,进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案,以降
低利率变动对组合带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限
结构进行预判,并制定相应的久期目标,当预期市场利率水平将上升时,降低组
合的久期;预期市场利率将下降时,提高组合的久期。以达到利用市场利率的波
动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。
     (2)信用策略
     本基金将根据不同信用等级债券与同期限国债之间收益率利差的历史数据
比较,并结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化,
调整债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收
益。
     本基金还将积极、有效地利用本基金管理人比较完善的信用债券评级体系,
研究和跟踪发行主体所属行业发展周期、业务状况、公司治理结构、财务状况等
因素,综合评估发行主体信用风险,确定信用产品的信用风险利差,有效管理组
合的整体信用风险。
     (3)类属配置与个券选择策略
     本基金根据券种特点及市场特征,将市场划分为企业债、银行间国债、银行


                                             44
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间金融债、央行票据、交易所国债等子市场。综合考虑市场的流动性和容量、市
场的信用状况、各市场的风险收益水平、税收选择等因素,对几个市场之间的相
对风险、收益(等价税后收益)进行综合分析后确定各类别债券资产的配置。
     本基金从债券息票率、收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、
公司研究等角度精选有投资价值的投资品种。本基金力求通过绝对和相对定价模
型对市场上所有债券品种进行投资价值评估,从中选择具有较高息票率且暂时被
市场低估或估值合理的投资品种。
     (4)资产支持证券投资策略
     本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证
券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响,谨慎投
资资产支持证券。
     3、股票投资策略
     本基金的股票投资策略以精选个股为主,发挥基金管理人专业研究团队的研
究能力,从定量和定性两个方面考察上市公司的增值潜力。
     定量方面综合考虑盈利能力、成长性、估值水平等多种因素,包括净资产与
市值比率(B/P)、每股盈利/每股市价(E/P)、年现金流/市值(cashflow-to-price)
和销售收入/市值(S/P)等价值指标以及净资产收益率(ROE)、每股收益增长率
和主营业务收入增长率等成长指标。
     定性方面考察上市公司所属行业发展前景、行业地位、竞争优势等多种因素,
精选流动性好、成长性高、估值水平低的股票进行投资。
     4、国债期货投资策略
     本基金管理人可运用国债期货,以提高投资效率,更好地达到本基金的投资
目的。本基金在国债期货投资中根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风
险可控的前提下,本着谨慎原则,参与国债期货的投资,以管理投资组合的利率
风险,改善组合的风险收益特性。
     (二)开放期投资策略
     开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,
防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。


                                             45
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     四、投资限制
     1、组合限制
     基金的投资组合应遵循以下限制:
     (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流
动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前 10 个工作日、开
放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制;
     (2)在开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交
易保证金后,持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或
者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;在封闭
期内,本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴
纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金(不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等);
     (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
     (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
     (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
     (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
     (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
     (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
     (9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
     (10)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
     (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基


                                             46
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金资产净值的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,
债券回购到期后不得展期;
     (12)开放期内,本基金的基金总资产不得超过基金净资产的 140%;封闭
期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;
     (13)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定,与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据
比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流
动性风险、法律风险和操作风险等各种风险;
     (14)本基金参与国债期货交易,需遵守下列投资比例限制:
     1)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过本
基金资产净值的 15%;
     2)本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过本基
金持有的债券总市值的 30%;
     3)本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、
卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定;
     4)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%;
     (15)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的 15%;
     (16)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
     (17)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定的,基金管理人不得主动新增流
动性受限资产的投资;
     (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围


                                             47
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保持一致;
     (19)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
     除上述第(2)、(9)、(17)、(18)项外,因证券/期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
     法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。
     2、禁止行为
     为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
     (1)承销证券;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
     法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管


                                             48
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理人在履行适当程序后,则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。
     五、业绩比较基准
     1、本基金的业绩比较基准为:中债综合全价(总值)指数收益率
     2、选择比较基准的理由:中债综合全价(总值)指数由中央国债登记结算
有限责任公司编制,该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。
该指数涵盖了银行间市场和交易所市场,成份券种包括除资产支持债券和部分在
交易所发行上市的债券以外的其他所有债券,具有广泛的市场代表性,能够反映
债券市场总体走势,适合作为本基金的业绩比较基准。
     如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基
金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案
后变更业绩比较基准并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会。
     六、风险收益特征
     本基金为债券型基金,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、
混合型基金,高于货币市场基金。
     七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
     1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利,保
护基金份额持有人的利益;
     2、不谋求对上市公司的控股;
     3、有利于基金财产的安全与增值;
     4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。




                                             49
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                                第十部分      基金的财产


       一、基金资产总值
       基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
       二、基金资产净值
       基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
       三、基金财产的账户
       基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
     四、基金财产的保管和处分
     本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外,基金财产不得被处分。
     基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,
不得对基金财产强制执行。




                                             50
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                            第十一部分      基金资产的估值


     一、估值日
     本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
     二、估值对象
     基金所拥有的股票、债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它
投资等资产及负债。
     三、估值原则
     基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
     (一)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值
日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允
价值。
     与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值
为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
     (二)对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。
     (三)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事
件,使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应对
估值进行调整并确定公允价值。


                                             51
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     四、估值方法
     1、证券交易所上市的有价证券的估值
     (1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌
的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格;
     (2)在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(法律法规另有规
定的除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值;
     (3)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按照每日收盘价作为估值全
价;
     (4)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,估值日不存在活跃市场时
采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,应持续
评估上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。
     2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
     (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
     (2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
     (3)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调
整,确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则
采用估值技术确定公允价值;
     (4)流通受限的股票,包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票
时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等(不包括停牌、
新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票),按监管机构或行业协会
有关规定确定公允价值。


                                             52
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     3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未
提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
     4、存款的估值方法
     持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确认利
息收入。
     5、同业存单的估值方法
     同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第三方估值
机构未提供估值价格的,按成本估值。
     6、投资证券衍生品的估值方法
     国债期货合约,一般以估值当日结算价进行,估值当日无结算价的,且最近
交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。
     7、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
     8、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值
价格数据。
     9、开放期内,当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用
摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
     10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
     11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知


                                             53
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对方,共同查明原因,双方协商解决。
     根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     五、估值程序
     1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人
可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
     基金管理人每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
     2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人
按约定对外公布。
     六、估值错误的处理
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错
误时,视为基金份额净值错误。
     基金合同的当事人应按照以下约定处理:
     1、估值错误类型
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
     上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
     2、估值错误处理原则
     (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;


                                             54
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由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
     (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
     (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
     (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
     3、估值错误处理程序
     估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
     (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
     (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
     (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
     (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
     4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
     (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
     (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托


                                             55
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管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案。
     (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
     七、暂停估值的情形
     1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
     2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
     3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托
管人协商确认后,应当暂停基金估值;
     4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
     八、基金净值的确认
     用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按约定予以公布。
     九、特殊情况的处理
     1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 10 项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
     2、由于不可抗力,或证券/期货交易所、登记结算公司等机构发送的数据错
误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查,但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误,基金管理人、基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或
消除由此造成的影响。




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                            第十二部分      基金的收益分配


       一、基金利润的构成
       基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
       二、基金可供分配利润
       基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
       三、基金收益分配原则
       1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红;
       2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
       3、每一基金份额享有同等分配权;
       4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
       在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基
金管理人在履行适当程序后可酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要
召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介公告。
       四、收益分配方案
       基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
       五、收益分配方案的确定、公告与实施
       本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,按照《信
息披露办法》的规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
       基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过 15 个工作日。
       六、基金收益分配中发生的费用
     基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
                                             57
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资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法,依照《业务规则》执行。




                                             58
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                           第十三部分      基金的费用与税收


     一、基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
     4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
     5、基金份额持有人大会费用;
     6、基金的证券、期货交易费用;
     7、基金的银行汇划费用;
     8、基金的相关账户的开户及维护费用;
     9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
     二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、基金管理人的管理费
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.40%的年费率计提。管理费的计
算方法如下:
     H=E×0.40%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等,支
付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时
联系基金托管人协商解决。
     2、基金托管人的托管费
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
     H=E×0.10%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费


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     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等,支
付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时
联系基金托管人协商解决。
     上述“一、基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
     三、不列入基金费用的项目
     下列费用不列入基金费用:
     1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
     2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
     3、《融通增祥债券型证券投资基金基金合同》生效前的相关费用;
     4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
     四、基金税收
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。




                                             60
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                           第十四部分      基金的会计与审计


     一、基金会计政策
     1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
     2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;
     3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
     4、会计制度执行国家有关会计制度;
     5、本基金独立建账、独立核算;
     6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
     7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
     二、基金的年度审计
     1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
     2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
     3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告并报中国证监会
备案。




                                             61
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                            第十五部分      基金的信息披露


     一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。
     二、信息披露义务人
     本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
     本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
     本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简
称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方
式查阅或者复制公开披露的信息资料。
     三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
     1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
     2、对证券投资业绩进行预测;
     3、违规承诺收益或者承担损失;
     4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
     5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
     6、中国证监会禁止的其他行为。
     四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本
为准。
     本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
     五、公开披露的基金信息
     公开披露的基金信息包括:
     (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议


                                             62
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     1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
     2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基
金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起
45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在
指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会
派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
     3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
     融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金由融通增祥债券型证
券投资基金变更注册而来,基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管
协议登载在网站上。
     (二)基金资产净值、基金份额净值
     基金合同生效后,在基金封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金
资产净值和基金份额净值。
     基金合同生效后,在基金开放期内,基金管理人应当在每个开放日的次日,
通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。
     基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
     (三)基金份额申购、赎回价格
     基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额
销售网点查阅或者复制前述信息资料。
     (四)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
     基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将


                                             63
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年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
     基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
     基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。
     基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
     如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、
年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投
资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的
特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
     本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
     (五)临时报告
     本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的规
定编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
     前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
     1、基金份额持有人大会的召开;
     2、终止基金合同;
     3、转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变);
     4、更换基金管理人、基金托管人;
     5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
     6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
     7、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托


                                             64
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管人基金托管部门负责人发生变动;
     8、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
     9、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十;
     10、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
     11、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
     12、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
     13、重大关联交易事项;
     14、基金收益分配事项;
     15、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
     16、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五;
     17、基金改聘会计师事务所;
     18、变更基金销售机构;
     19、更换基金登记机构;
     20、本基金进入开放期;
     21、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
     22、本基金发生巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理;
     23、本基金暂停接受申购、赎回申请;
     24、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
     25、本基金发生涉及申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项;
     26、基金管理人采用摆动定价机制进行基金估值时;
     27、本基金发生连续 40、50、55 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形时,基金管理人应编制临时报告,提示
本基金可能会因连续 60 个工作日出现上述情形而导致基金合同自动终止的风
险;
     28、法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的其他事项。
     (六)澄清公告
     在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可


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能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
     (七)基金份额持有人大会决议
     基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
     (八)资产支持证券的投资情况
     本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有
的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的
资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券
总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
     (九)国债期货的投资情况
     基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书
(更新)等文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等,并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定
的投资政策和投资目标等。
     (十)流通受限证券的投资情况
     基金管理人应在基金投资非公开发行股票等流通受限证券后 2 个交易日内,
在中国证监会指定媒介披露所投资流通受限证券的名称、数量、总成本、账面价
值,以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
     (十一)发起资金申购份额报告
     基金管理人应当按照相关法律法规的规定和监管机构的要求,在基金年度报
告、半年度报告、季度报告中分别披露基金管理人固有资金、基金管理人股东持
有基金的份额、期限及期间的变动情况。
     (十二)基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和
招募说明书(更新)中充分披露基金的相关情况并揭示相关风险,说明本基金单
一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可
达到或者超过 50%,基金不向个人投资者公开销售。法律法规或监管机构另有规
定的除外。
     (十三)中国证监会规定的其他信息。


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     六、信息披露事务管理
     基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
理信息披露事务。
     基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
     基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
     基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
     基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
     为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。
     七、信息披露文件的存放与查阅
     招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。
     基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公众查阅、复制。
     八、暂停或延迟信息披露的情形
     1、不可抗力;
     2、发生暂停估值的情形;
     3、法律法规、中国证监会规定或《基金合同》约定的其他情形。




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                                   第十六部分      风险揭示



     本基金面临的投资风险主要包括以下几个方面:
     一、债券市场风险
     债券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响,导致基金收益水平变化,产生风险,主要包括:
     1、政策风险。因国家宏观经济形势、货币政策和财政政策等发生变化,导
致债券价格波动而产生风险。
     2、利率风险。利率波动直接影响着债券的价格和收益率,从而影响基金的
净值表现。利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时,债券基金的净
值波动一般会高于货币市场基金。
     3、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为
通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。
     4、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线
非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
     5、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互
为消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行
再投资时,将获得较少的收益率。
     6、债券回购风险。较高的债券正回购比例可能增加组合的流动性风险和利
率风险。
     7、经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运作具有周期性
的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。
     二、信用风险
     信用风险指由于交易对手或债务人无法按照约定交割资产而导致基金资产
损失的风险,主要指违约风险。本基金的信用风险分析主要针对债券资产,具体
包括以下几个方面:
     1、债券发行人出现违约,无法支付到期本息引起的损失。
     2、债券发行人信用评级下降导致的个券价格下跌损失。

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     3、交易对手出现违约或违规投资操作而引起的损失。
     三、管理风险
     在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会
影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水
平。因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等
相关性较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
     四、流动性风险
     流动性风险指金融资产变现的难易程度。基金投资组合中的投资品种会因各
种原因面临流动性风险,使证券交易的执行难度提高,买入成本或变现成本增加,
导致金融资产无法在价格平稳变动的基础上被购入或者卖出。本基金面临的流动
性风险主要来自两个方面:
     大额赎回:开放期内,本基金采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申
购、赎回或其他业务,在交易过程中,有发生集中大额赎回的可能性。集中大额
赎回可能导致基金资产变现难度加剧,从而产生流动性风险;甚至可能由于大额
出售个券引致个券价格出现大幅波动,从而对基金资产净值产生影响。
     特殊的市场情形:在特殊市场情形下,如市场资金紧张时,市场整体流动性
降低,将可能导致个券的变现能力减弱,从而产生流动性风险。
     为了控制流动性风险,本基金将在坚持分散化投资和精选个券原则的基础
上,通过一系列风险控制措施加强对流动性风险的防范、跟踪和控制,但基金管
理人并不保证能够完全避免此类风险。
     1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
     本基金为债券型基金,债券投资比例不低于基金资产的 80%。从投资品种来
看,本基金将主要投资于有活跃市场的利率债及信用债。利率债方面,在正常市
场条件下具有较好的流动性;信用债方面,本基金将从债券久期、评级分布、行
业集中度等方面入手,分散信用债持仓集中度,严格控制长久期、低评级信用债
的投资比例。同时,本基金将对持有单一债券及同一发行人所发行债券占基金净
资产比例进行控制,以使本基金投资组合保持良好流动性。
     2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
     本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及


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基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。但对于已接受的赎回申
请,如基金管理人全额支付投资人的赎回款项有困难或全额支付投资人的赎回款
项可能会对基金的资产净值造成较大波动的,基金管理人当日按比例办理的赎回
份额不得低于基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得
超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础
计算赎回金额。
     本基金发生巨额赎回的首日,对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日
基金总份额 70%以上的赎回申请,应当全部自动延期到下一工作日办理,在下一
工作日基金资产流动性允许的情况下可予以全部接受和确认,否则继续顺延到下
一工作日,但最多不得超过 20 个工作日;如延期办理期限超过开放期的,开放
期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理
人仅为原开放期内因提交赎回申请超过上一开放日基金总份额的 70%而被延期
办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务,并不晚于延长开放期的最后一天
全部接受该基金份额持有人被延期办理的赎回申请。对于该基金份额持有人未超
过上述比例的部分,基金管理人按照前段所述的方式办理。但是,如该基金份额
持有人在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被
撤销。
     3、实施备用的流动性管理风险管理工具的情形、程序及对投资者潜在的影

     本基金备用的流动性风险管理工具包括暂停赎回或延缓支付赎回款项、收取
短期赎回费、暂停基金估值、采用摆动定价机制等,各种工具实施的情形、程序
及对投资者的潜在影响如下:
     (1)暂停赎回、拒绝赎回或延缓支付赎回款项的情形
     在开放期内,发生下列情形时,基金管理人可暂停、拒绝接受投资人的赎回
申请或延缓支付赎回款项:
     1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
     2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
     3)证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日


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基金资产净值。
     4)发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
     5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
     6)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金
管理人应及时报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;
如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人,未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期间按暂停赎回的期间相应延长,基
金管理人有权合理调整赎回业务的办理期间并予以公告。
     敬请投资者留意在本基金发生暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时无法
及时赎回基金份额或获得赎回款项的风险。
     (2)收取短期赎回费
     本基金对持有期限少于 7 日的基金份额持有人收取 1.5%的赎回费,并将上
述赎回费全额计入基金财产。
     敬请投资者留意因份额持有期限较短而在基金份额赎回时被收取较高赎回
费的风险。
     (3)暂停估值的情形
     1)基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
     2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
     3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托
管人协商确认后,应当暂停基金估值;
     4)中国证监会和基金合同认定的其它情形。
     敬请投资者留意本基金发生暂停估值情形时无法正常进行申购和赎回的风


                                             71
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险。
     (4)采用摆动定价机制的情形
     开放期内,当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动
定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法
规以及监管部门、自律规则的规定。
     五、操作和技术风险
     基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交
易错误和欺诈等。
     此外,在基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易
的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金
管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
     六、合规性风险
     合规性风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规或基金合同有关
规定的风险。
     七、本基金特有风险
     1、本基金为债券型基金,本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。
但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前 10
个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比
例限制。本基金无法完全规避债券市场的系统性风险,以及因个别债券违约所引
发的信用风险。
     2、本基金收益分配方式有现金分红和红利再投资两种,对于选择红利再投
资的投资人,其因红利再投资所得的份额自确认之日起开始计算持有时间,并于
该份额赎回时按照本基金相关法律文件的约定选择适用的赎回费率并计算赎回
费,敬请投资人留意。
     3、本基金的封闭期为自每一开放期结束之日次日起(包括该日)三个月的
期间。在本基金的封闭运作期间,基金份额持有人不能赎回基金份额,因此,若
基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回,其份额将转入下一封闭期,至下一
开放期方可赎回。


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     4、本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法
规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。基金经理会对可能
出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管理,但当基金在单个开放日出
现巨额赎回被全部确认时,申请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎
回款项的风险,未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击
成本对基金净资产产生的负面影响。本基金发生巨额赎回的首日,对于单个基金
份额持有人当日超过上一开放日基金总份额一定比例以上的赎回申请,可能会被
延期办理,基金份额持有人可能承担延期办理的风险。
     5、本基金为发起式基金,发起资金提供方将运用发起资金申购本基金的金
额不低于 1000 万元,申购的基金份额持有期限不低于三年。发起资金申购的基
金份额持有期限满三年后,发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有,
届时,发起资金提供方有可能赎回申购的本基金份额。另外,在基金合同生效三
年后的对应日,若本基金的基金资产净值低于两亿元,基金合同将自动终止,且
无需召开基金份额持有人大会审议,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式
延续。基金合同生效满三年后继续存续的,连续 60 个工作日出现基金份额持有
人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,本基金将根据基金
合同的约定进行基金财产清算并终止,且无需召开基金份额持有人大会。
     投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
     6、本基金允许单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资
者持有的基金份额达到或者超过 50%,可能存在以下风险:
     (1)单一投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险。如果单一投资者
大额赎回,可能导致基金份额净值出现波动。主要原因是,根据本基金招募说明
书和基金合同的规定,基金份额净值的计算精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位
四舍五入,当单一投资者大额赎回时,由于基金份额净值四舍五入产生的误差计
入基金财产,可能导致基金份额净值发生大幅波动。
     (2)单一投资者大额赎回导致的流动性风险。如果单一投资者大额赎回,
为应对赎回,可能导致基金经理被迫以较低的价格抛售证券,从而使基金份额净
值的增长受到负面影响。
     7、本基金可投资于资产支持证券,可能面临利率风险、流动性风险、现金


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流预测风险。利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动,利率波动
可能会影响资产支持证券收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下,资产
支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭
受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流,现金流预测风
险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按
期或足额偿还的风险。
     8、国债期货的投资风险。国债期货的交易采用保证金交易方式,基金资产
可能由于无法及时筹措资金满足建立或者维持国债期货头寸所要求的保证金而
面临保证金风险。同时,该潜在损失可能成倍放大,具有杠杆性风险。另外,国
债期货在对冲市场风险的使用过程中,基金资产可能因为国债期货合约与合约标
的价格波动不一致而面临基差风险。
     9、流通受限证券的投资风险。本基金的投资范围包括非公开发行股票等流
通受限证券,由于流通受限证券具有锁定期,存在潜在的流动性风险,因此可能
在本基金需要变现资产时,受流动性的限制,本基金短期内无法卖出所持有的流
通受限证券,由此可能给基金净值带来不利影响或损失。基金管理人将在基金投
资非公开发行股票等流通受限证券后 2 个交易日内,在中国证监会指定媒介披露
所投资流通受限证券的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值
占基金资产净值的比例、锁定期等信息,敬请投资者关注相关风险。
     八、其他风险
     1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;
     2、因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产
生的风险;
     3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;
     4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
     5、因业务竞争压力可能产生的风险;
     6、不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带来风险;
     7、其他意外导致的风险。




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              第十七部分      基金合同的变更、终止与基金财产的清算


     一、基金合同的变更
     1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
     2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自
决议生效后按照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
     二、基金合同的终止事由
     有下列情形之一的,经履行相关程序后,基金合同应当终止:
     1、基金份额持有人大会决定终止的;
     2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
     3、基金合同生效三年后的对应日,若本基金资产净值低于两亿元,基金合
同自动终止,且无需召开基金份额持有人大会审议;
     4、基金合同生效满三年后继续存续的,连续 60 个工作日出现基金份额持有
人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,本基金将根据基金
合同的约定进行基金财产清算并终止,且无需召开基金份额持有人大会;
     5、基金合同约定的其他情形;
     6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     三、基金财产的清算
     1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
     2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、


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估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     4、基金财产清算程序:
     (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
     (3)对基金财产进行估值和变现;
     (4)制作清算报告;
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
     (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
     (7)对基金剩余财产进行分配。
     5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
     四、清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
     五、基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     六、基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。基金财产清
算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
小组进行公告。
     七、基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                          第十八部分      基金合同的内容摘要


       一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
     (一) 基金管理人的权利与义务
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
     (1)依法募集资金;
     (2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
     (3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
     (4)销售基金份额;
     (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
     (6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取
必要措施保护基金投资者的利益;
     (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
     (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
     (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用;
     (10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
     (11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
     (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
     (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
     (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
     (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提


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供服务的外部机构;
     (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金申购、赎回、
转换和非交易过户等业务规则;
     (17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
     (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的销售、申购、赎回和登记事宜;
     (2)办理基金备案手续;
     (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;
     (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
     (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
     (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
     (7)依法接受基金托管人的监督;
     (8)采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符
合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金
份额申购、赎回的价格;
     (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
     (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
     (11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
     (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他
人泄露;


                                             78
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     (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;
     (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
     (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
     (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
     (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
     (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
     (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
     (21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿;
     (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
     (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
     (24)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (25)建立并保存基金份额持有人名册;
     (26)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
     (二) 基金托管人的权利与义务
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:


                                             79
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     (1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
财产;
     (2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用;
     (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券交易资金清算;
     (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
     (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
     (7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
     (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
     (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
     (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
     (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
     (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
     (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照基
金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
     (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
     (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价


                                             80
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格;
     (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
     (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施;
     (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
     (12)建立并保存基金份额持有人名册;
     (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
     (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
     (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     (16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
     (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
     (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
     (19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任
不因其退任而免除;
     (20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿;
     (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
     (三)基金份额持有人的权利与义务
     基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基
金投资者自依据基金合同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的


                                             81
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当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
     每份基金份额具有同等的合法权益。
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
     (1)分享基金财产收益;
     (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
     (3)在开放期内依法转让或者申请赎回其持有的基金份额,发起资金申购
的基金份额的赎回应符合本基金合同的规定;
     (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
     (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
     (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
     (7)监督基金管理人的投资运作;
     (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
     (9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
     (1)认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件;
     (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
     (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
     (4)交纳基金申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
     (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限
责任;
     (6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
     (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;


                                             82
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     (9)发起资金提供方申购的基金份额持有期限不少于 3 年,法律法规或监
管机构另有规定的除外;
     (10)基金份额持有人承诺其知悉《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构
报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管
理办法》等反洗钱相关法律法规的规定,将严格遵守上述规定,不会违反任何前
述规定;承诺用于证券投资的资金来源不属于违法犯罪所得及其收益;承诺出示
真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,积极履行反洗钱职责,不借助本业
务进行洗钱等违法犯罪活动;
     基金份额持有人承诺,其不属于联合国、欧盟或美国制裁名单内的企业或个
人,不位于被联合国、欧盟或美国制裁的国家和地区;
     (11)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
     二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
     本基金份额持有人大会暂未设日常机构,在符合相关法律法规规定及基金合
同的约定的前提下,履行相应程序后可增设日常机构。
     (一)召开事由
     1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外,当出现
或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
     (1)终止基金合同;
     (2)更换基金管理人;
     (3)更换基金托管人;
     (4)转换基金运作方式(不包括本基金开放期与封闭期运作方式的转换);
     (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;
     (6)变更基金类别;
     (7)本基金与其他基金的合并;
     (8)变更基金投资目标、范围或策略;
     (9)变更基金份额持有人大会程序;


                                             83
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     (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
     (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;
     (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
     (13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
     2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不
需召开基金份额持有人大会:
     (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
     (2)在法律法规和基金合同规定的范围内,且对现有基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下,调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费
方式、调整本基金的基金份额类别的设置;
     (3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
     (4)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
     (5)按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
     (二)会议召集人及召集方式
     1、除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管
理人召集。
     2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
     3、基金份额持有人大会未设立日常机构的,基金托管人认为有必要召开基
金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决
定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,
基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决
定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。


                                             84
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     4、基金份额持有人大会未设立日常机构的,代表基金份额 10%以上(含 10%)
的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管
理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定
召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向
基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定
是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管
人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基
金管理人应当配合。
     5、基金份额持有人大会设立日常机构的,基金管理人、基金托管人或者代
表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,
应当向该日常机构提出书面提议。该日常机构应当自收到书面提议之日起 10 日
内决定是否召集,并书面告知基金管理人、基金托管人和提出提议的基金份额持
有人代表。该日常机构决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;
该日常机构决定不召集,基金管理人、基金托管人或者代表基金份额 10%以上的
基金份额持有人仍认为有必要召开的,按照未设立日常机构的相关规定执行。
     6、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金份额持有人大会的日常机构(如设)、基金管理人、
基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份
额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人
依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得
阻碍、干扰。
     7、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
     (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
     1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
     (1)会议召开的时间、地点和会议形式;


                                             85
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     (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
     (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
     (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
     (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
     (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
     (7)召集人需要通知的其他事项。
     2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
     3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。
     (四)基金份额持有人出席会议的方式
     基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开,基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投
票权提供便利,会议的召开方式由会议召集人确定。
     1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
     (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符;
     (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,


                                             86
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有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
     2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
     在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
     (1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公
布相关提示性公告;
     (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
     (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一(含三分之一)以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见;
     (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。


                                             87
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     3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,具体方式由会议召集
人确定并在会议通知中列明。
     4、在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。
     (五)议事内容与程序
     1、议事内容及提案权
     议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
     2、议事程序
     (1)现场开会
     在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定
和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
     (2)通讯开会


                                             88
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     在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
     (六)表决
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
     1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
     2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规另有规定或基
金合同另有约定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止
基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决
意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
     (七)计票
     1、现场开会
     (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票


                                             89
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人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
     (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
     (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
     (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
     2、通讯开会
     在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
     (八)生效与公告
     基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
     基金份额持有人大会决议自生效之日起按照《信息披露办法》的规定在指定
媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,
必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
     (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调
整,无需召开基金份额持有人大会审议。
    三、基金合同解除和终止的事由和程序


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     (一)基金合同的变更
     1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
     2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自
决议生效后按照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
     (二)基金合同的终止事由
     有下列情形之一的,经履行相关程序后,基金合同应当终止:
     1、基金份额持有人大会决定终止的;
     2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
     3、基金合同生效三年后的对应日,若本基金资产净值低于两亿元,本基金
合同自动终止,且无需召开基金份额持有人大会审议;
     4、基金合同生效满三年后继续存续的,连续 60 个工作日出现基金份额持有
人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,本基金将根据基金
合同的约定进行基金财产清算并终止,且无需召开基金份额持有人大会;
     5、基金合同约定的其他情形;
     6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     (三)基金财产的清算
     1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
     2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     4、基金财产清算程序:


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     (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
     (3)对基金财产进行估值和变现;
     (4)制作清算报告;
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
     (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
     (7)对基金剩余财产进行分配。
     5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
     (四)清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
     (五)基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     (六)基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。基金财产清
算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
小组进行公告。
     (七)基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
     四、争议解决方式
     各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,除经
友好协商可以解决的,应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在上海市,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均
有约束力,仲裁费用由败诉方承担。


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     争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
     基金合同受中国法律管辖。
     五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
     基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。




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                       第十九部分      基金托管协议的内容摘要


     一、基金托管协议当事人
     (一)基金管理人
     名称:融通基金管理有限公司
     注册地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
     办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
     邮政编码:518053
     法定代表人:高峰
     成立日期:2001 年 5 月 22 日
     批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2001]8 号
     组织形式:有限责任公司
     注册资本:1.25 亿元
     存续期间:持续经营
     经营范围:发起设立基金,基金管理
     (二)基金托管人
     名称:江苏银行股份有限公司
     住所:中国江苏省南京市中华路 26 号
     办公地址:江苏省南京市中华路 26 号
     邮编:210001
     法定代表人:夏平
     成立日期:2007 年 1 月 22 日
     基金托管业务批准文号:证监许可【2014】619 号
     组织形式:股份有限公司
     注册资本:115.44 亿元
     存续期间:持续经营

     二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

     (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择

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标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托
管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标
准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

     本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括
国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期
融资券、中期票据、次级债券、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券
等国内依法发行的债券)、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其
他银行存款)、货币市场工具、同业存单、资产支持证券、国债期货以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规
定)。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
     基金的投资组合比例为:
     本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需
要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期及
开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。在开放期内,
本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有的现金
(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政
府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;在封闭期内,本基金不受上述 5%
的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保
持不低于交易保证金一倍的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等)。
     如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

     (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
     (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流
动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前 10 个工作日、开
放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制;
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     (2)在开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交
易保证金后,持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或
者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%;在封闭
期内,本基金不受上述 5%的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴
纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金(不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等);
     (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
     (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
     (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
     (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
     (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
     (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
     (9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
     (10)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
     (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,
债券回购到期后不得展期;
     (12)开放期内,本基金的基金总资产不得超过基金净资产的 140%;封闭
期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;
     (13)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定,与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据


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比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流
动性风险、法律风险和操作风险等各种风险;
     (14)本基金参与国债期货交易,需遵守下列投资比例限制:
     1)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过本
基金资产净值的 15%;
     2)本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过本基
金持有的债券总市值的 30%;
     3)本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、
卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定;
     4)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%;
     (15)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的 15%;
     (16)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
     (17)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定的,基金管理人不得主动新增流
动性受限资产的投资;
     (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
     (19)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
     除上述第(2)、(9)、(17)、(18)项外,因证券/期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
     (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托
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管协议第十五条第(九)款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监
督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。基金管理人运用基金财产买卖
基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的
公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当
符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利
益冲突,相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并履行信息披露义务。
     (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金
托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应
严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理
人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定
前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算
方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与
基金托管人协商解决。
     基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行
交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对
相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金
管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
     (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
管理人投资流通受限证券进行监督。
     基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金
投资流通受限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相
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关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
     1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公
开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括
由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易
中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

     本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间
债券市场交易的证券。
     本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责
相关工作的落实和协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产
生的流通受限证券登记存管问题,造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责
任与损失,及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管
理人承担。
     本基金投资流通受限证券,不得预付任何形式的保证金。

     2.基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事
会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资
比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情
况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资
非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
     基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险
采取积极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算,并承担所有损失。对本基金因投资流
通受限证券导致的流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原
因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,基金管理人应赔偿
基金托管人由此遭受的损失。
     3.本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于投资前三个工作日向基
金托管人提交有关书面资料,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、
完整。有关资料如有调整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料
包括但不限于:
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     (1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
     (2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
     (3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债
登记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。
     (4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。

     4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监
会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
     本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能
进行及时调整,基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。
     5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督:
     (1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
     (2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预
案的建立与完善情况。
     (3)有关比例限制的执行情况。
     (4)信息披露情况。
     6.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的,从其规定。
     (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
     (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式
给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及
纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权
随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知
的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
     (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
                                            100
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和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人
应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托
管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金
监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
     (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基
金管理人,由此造成的损失由基金管理人承担。
     (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基
金托管人应报告中国证监会。

     三、基金管理人对基金托管人的业务核查
     (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
     (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通
知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金
管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在
上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改
正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。
     (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
                                            101
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理人应报告中国证监会。

       四、基金财产的保管
     (一)基金财产保管的原则
     1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
     2.基金托管人应安全保管基金财产。
     3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户。
     4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整
与独立。
     5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情
况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处
分、分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任
公司结算数据完成场内交易交收、开户银行或登记结算机构扣收结算费和账户维
护费等费用)。
     6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管
人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金
管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责
任。
       7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
     (二)基金银行账户的开立和管理
     1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保
管和使用。
     2.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
       4.在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户
                                            102
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办理基金资产的支付。
     (三)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
     1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与
基金联名的证券账户。
     2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
     证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基金管理人先行垫付,待
托管产品启始运营后,基金管理人可向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费
从本产品托管资金账户中扣还基金管理人。账户开立后,基金托管人应及时将证
券账户开通信息通知基金管理人。
     4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交
收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
       5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
     (四)债券托管账户的开设和管理
     《基金合同》生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算
机构的有关规定,在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持有人账户和
资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管
人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
     (五)其他账户的开立和管理
     1.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和《基金合同》的
规定,由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
     2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。
                                            103
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     (六)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
     基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管
库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金
托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承
担保管责任。
     (七)与基金财产有关的重大合同的保管
     与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基
金合同》终止后 15 年。

     五、基金资产净值计算和会计核算
     (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
     1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按照
每个交易日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到
0.0001 元,小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的
净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
     基金管理人每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
     2.基金管理人应每个交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人
对外公布。

     (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
     1.估值对象
     基金所拥有的股票、债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它
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投资等资产及负债。
     2.估值方法
     本基金所持有的投资品种,按如下原则进行估值:
     (1)证券交易所上市的有价证券的估值
     1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌的
市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变
化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收
盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响
证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整
最近交易市价,确定公允价格;
     2)在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(法律法规另有规定
的除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值;
     3)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按照每日收盘价作为估值全价;
     4)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,估值日不存在活跃市场时采
用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,应持续评
估上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。
     (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
     1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
     2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
     3)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情
况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活
跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,
确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用
估值技术确定公允价值;
     4)流通受限的股票,包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时
公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等(不包括停牌、
新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票),按监管机构或行业协会
有关规定确定公允价值。
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     (3)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于
含投资人回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构
未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
     (4)存款的估值方法
     持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确认利
息收入。

     (5)同业存单的估值方法
     同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第三方估值
机构未提供估值价格的,按成本估值。
     (6)投资证券衍生品的估值方法
     国债期货合约,一般以估值当日结算价进行,估值当日无结算价的,且最近
交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。
     (7)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别
估值。
     (8)本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估
值价格数据。
     (9)开放期内,当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采
用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
     (10)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
     (11)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通
知对方,共同查明原因,双方协商解决。
                                            106
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     根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     3.特殊情形的处理
     基金管理人或基金托管人按估值方法的第(10)项进行估值时,所造成的误
差不作为基金份额净值错误处理。
     (三)基金份额净值错误的处理方式
     1.当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时,视为基金份额
净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金
托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到
基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案;当发生
净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损
失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追
偿。
     2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后
按以下条款进行赔偿:
     (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,
如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执
行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
     (2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而
且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值
出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照
管理费和托管费的比例各自承担相应责任。
     (3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新
计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以
基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由
                                            107
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基金管理人负责赔付。
     (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额
等),进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损
失,由基金管理人负责赔付。
     3.由于不可抗力,或证券/期货交易所、登记结算公司等机构发送的数据错
误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查,但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误,基金管理人、基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或
消除由此造成的影响。
     4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,
以基金管理人计算结果为准。
     5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有
通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
     (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形
     1.基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;
     2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
     3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托
管人协商确认后,应当暂停基金估值;
     4.中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。
     (五)基金会计制度
     按国家有关部门规定的会计制度执行。
     (六)基金账册的建立
     基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地
设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为
准。
     (七)基金财务报表与报告的编制和复核
                                            108
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     1.财务报表的编制
     基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
     2.报表复核
     基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核
对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全
一致。
     3.财务报表的编制与复核时间安排
     (1)报表的编制
     基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制;在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告
的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两
个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
     (2)报表的复核
     基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托
管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共
同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。
     基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
     (八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向
基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
     六、基金份额持有人名册的保管
     基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不
能妥善保管,则按相关法规承担责任。
     在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基
金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途,并应遵守保密义务。

     七、争议解决方式
                                            109
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     因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会,仲
裁地点为上海市,按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
     争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额
持有人的合法权益。
      本协议受中国法律管辖。

     八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算
     (一)托管协议的变更程序
     本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会
备案。
     (二)托管协议终止的情形
     1.《基金合同》终止;
     2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
     3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
     4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
     (三)基金财产的清算
     1.基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
     2.基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     3.基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     4.基金财产清算程序:
     (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
                                            110
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     (3)对基金财产进行估值和变现;
     (4)制作清算报告;
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
     (6)将清算结果报中国证监会备案并公告;
     (7)对基金剩余财产进行分配。
     5.基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
     6.清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
     7.基金财产清算剩余资产的分配:
     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     8.基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。基金财产清
算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
小组进行公告。
     9.基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                       第二十部分      对基金份额持有人的服务


     基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项
目。主要服务内容如下:
     一、客户服务中心电话服务
     持 有 人 拨 打 基 金 管 理 人 客 服 热 线 400-883-8088 ( 国 内 免 长 途 话 费 )、
0755-26948088 可享有如下服务:
     A、自助语音服务:提供 7×24 小时电话自助语音服务,可进行账户查询、
基金净值、信息定制等自助服务。
     B、人工坐席服务:提供工作日人工坐席服务(法定节假日除外)。持有人可
以通过该热线获得业务咨询、账户查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改
等专项服务。
     二、综合对账单服务
     基金管理人为基金份额持有人提供综合对账单服务,服务形式包括网站自助
查询、电子邮件账单、手机短信账单、客服热线查询、纸质对账单邮寄等。其中,
纸质对账单邮寄仅限给已定制纸质对账单的持有人邮寄。
     三、网站自助服务
     基金管理人网站()为持有人提供基金账户及交易情况查询、
资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务,提供公司公告、热点问答、
市场评述等资讯服务。同时,网站还设有电子邮箱服务(客户服务邮箱:
service@mail.rtfund.com)。
     四、网上交易服务
     基金管理人提供开放式基金网上直销服务。投资者通过基金管理人网站
 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分
红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询、积分查询和账户信
息查询等各类业务。
     五、客户投诉建议受理服务
     持有人可以通过基金管理人客服热线、网站、电子邮件及信函等渠道进行投


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诉或提出建议。对于工作日受理的投诉,原则上当日答复,当日未能答复的,我
们也会在当日将处理进展情况及时告知持有人。
     六、联系方式
     1、融通基金管理有限公司客户服务热线:
     400-883-8088(国内免长途电话费)、0755-26948088
     2、融通基金管理有限公司互联网站
     公司网址:
     电子信箱:service@mail.rtfund.com
     3、客户服务传真:0755-26948079
     4、邮寄地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13 楼融通基金管理有限公司客
户服务中心(邮编:518053)。
     如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系
基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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                   第二十一部分       招募说明书的存放及查阅方式


     招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制;也可按工本费购买本招募说明书复印件。投资人
也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。
     基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。




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                               第二十二部分       备查文件


     一、备查文件包括:
     1、中国证监会准予本基金变更注册的文件
     2、《融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》
     3、《融通增祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》
     4、法律意见书
     5、基金管理人业务资格批件、营业执照
     6、基金托管人业务资格批件、营业执照
     7、中国证监会规定的其他文件
     二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式:
     以上备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。




                                                             融通基金管理有限公司
                                                                  2019 年   月   日




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喜茶与杜蕾斯的文案,联想z6pro跑分,欧盟和美国贸易谈判,房贷基本利率下调,人民海军成立70周年阅兵式直播,股票被实施其它风险警示,一起来捉红玉,上海5g建设的企业,知识产权保护碰瓷,华为p30pro速度,朴有天称受黄荷娜委托汇款,青岛海上阅兵没有直播,河池龙头乡女副乡长,奔驰车主诈骗案,封神演义小娥是哮天犬吗,海军建军70周年参加国,视觉中国集团被点名,杨洋军装特战荣耀,1000万企业,湖州织里童模,养老保险单位缴费比例将下调